In particolare sono stabiliti obblighi di adeguata verifica della clientela in relazione ai rapporti e alle operazioni inerenti lo svolgimento dell’attività istituzionale o professionale degli stessi.

Sono inoltre stabili obblighi di "rafforzati" di adeguata verifica per quanto riguarda le operazioni, i rapporti continuativi o le prestazioni professionali con persone politicamente esposte (PEP) residenti in un altro Stato comunitario o in un Paese terzo.  A tale scopo gli enti e le persone soggetti alla normativa devono stabilire adeguate procedure basate sul rischio per determinare se  il cliente sia una persona politicamente esposta per poter applicare in tale caso le procedure informative ed autorizzative opportune.

Per quanto riguarda specificamente il contrasto al terrorismo, gli adempimenti comprendono l'obbligo di congelamento dei beni e di comunicazione per i soggetti e le entità indicate nelle disposizioni emanate allo scopo da ONU e CE.