Gli adempimenti in materia di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose di cui alle direttive 2005/60/CE e 2006/70/CE, sono stabiliti a livello nazionale dai d.lgs. 109/07 e 231/07.
La suite Comma3D è una soluzione applicativa che consente ai soggetti obbligati di dotarsi di idonei e appropriati sistemi e procedure per soddisfare gli adempimenti in materia di:

• adeguata e rafforzata verifica della clientela
• verifica della clientela rispetto a liste di controllo
• controllo e monitoraggio costante nel corso del rapporto continuativo
• valutazione e gestione del rischio commisurato al tipo di cliente, rapporto continuativo, prestazione professionale, operazione, prodotto o transazione
• registrazione e conservazione dei documenti
• congelamento dei beni, comunicazioni alle autorità di vigilanza
• segnalazione delle operazioni sospette

Un set particolare di componenti è quello relativo al trattamento Liste di controllo: accesso a diversi fornitori, download degli aggiornamenti, motori di ricerca con e trattamento integrato di diverse tipologie di liste da quelle PEP, a quelle di soggetti coinvolti in reati patrimoniali, ad eventuali liste interne.

La soluzione Comma3D è costituita da distinti moduli che – in funzione delle esigenze specifiche – possono essere acquisiti tutti o in parte e che si integrano anche con componenti di terze parti.